Quy tắc quản lý vốn trong đầu tư Forex không nằm ngoài việc đặt lệnh cắt lỗ, giao dịch cẩn thận, cẩn thận với đòn bẩy…
Dù là Forex hay bất cứ khoản đầu tư nào, một nhà đầu tư thành công cũng cần có những quy tắc quản lý vốn riêng của mình.
Tuy nhiên, có một thực tế là không phải ai cũng giao dịch thành công và đạt được lợi nhuận. Thiếu kiểm soát nguồn vốn chính là nhân tố hàng đầu dẫn đến nguy cơ thua lỗ, cháy tài khoản. Nằm lòng được 9 quy tắc quản lý nguồn vốn dưới đây, chắc chắn trader sẽ có được chiến lược đầu tư hiệu quả nhất.
Quản lý vốn là gì?
Vốn luôn là một vấn đề mấu chốt trong đầu tư Forex. Tuy nhiên, có một thực tế là không phải trader nào cũng giỏi quản lý vốn.
Và tất yếu, những ai kém cỏi trong quản lý, phân bổ nguồn vốn cũng khó có được lợi nhuận tốt, đều đặn khi đầu tư.
Quản lý vốn là một tập hợp các quy trình mà trader sử dụng để quản lý khoản tiền trong giao dịch. Nguồn vốn được phân bổ và xử lý theo thời gian thực để tối đa lợi nhuận, giảm thiểu rủi ro xuống mức thấp nhất.
Một điều mà bạn cần phải nhớ chính là quản lý vốn là làm cách nào để bảo quản được nguồn vốn. Nó không đồng nghĩa với việc đầu tư thế nào cho không bao giờ thua lỗ.
Vì điều này là gần như không thể xảy ra. Kể cả với những nhà đầu tư chuyên nghiệp nhất, thì thua lỗ cũng chiếm khoảng 30% tổng khối lượng giao dịch.
Quản lý vốn và quy tắc quản lý vốn là bài thực hành mà bất cứ trader nào cũng cần rèn luyện trong suốt quá trình tham gia đầu tư của mình.
Nó chỉ đứng sau tâm lý giao dịch. Thế nhưng, thực tế là nhiều nhà đầu tư lại chú trọng nhiều hơn đến phân tích kỹ thuật thay vì quản lý vốn.
Bạn nên nhớ, tiền mới là mấu chốt để bạn tồn tại, nếu hết tiền, dù bạn giỏi phân tích thị trường đến đâu thì bạn cũng đã mất khả năng giao dịch và tất yếu, sẽ bị đào thải khỏi thị trường.
Vì sao phải xây dựng quy tắc quản lý vốn khi đầu tư?
Forex hay bất cứ lĩnh vực nào cũng thế, quản lý vốn là vô cùng cần thiết. Nó mang đến rất nhiều ý nghĩa thiết thực:
- Duy trì sự tồn tại trên thị trường: Thị trường Forex mở ra cơ hội đầu tư rộng lớn nhưng cũng đồng thời chứa nhiều cạm bẫy rủi ro. Người này có lợi nhuận thì song song là một người khác đang thua lỗ. Nếu không có quy tắc quản lý vốn, bạn sẽ sớm cháy tài khoản và không còn tồn tại được trên thị trường:
- Góp phần giúp tâm lý ổn định hơn: Với nguồn vốn được hạch toán hiệu quả, tất nhiên nhà đầu tư cũng sẽ có được những cách thức giao dịch đa dạng nhất. Nhờ đó, dù thị trường có biến động hoặc thua lỗ ở một vài vị thế, trader vẫn vững vàng có đủ nền tảng để vượt qua.
- Có cơ hội phục hồi số dư sau thua lỗ: Khi bạn quản lý dòng vốn tốt, dù là 3 hay 10 thua lỗ kế tiếp nhau, bạn vẫn còn khoản vốn dự phòng cho đầu tư. Lúc này, cơ hội để phục hồi tài khoản là rất lớn. Ngược lại, nếu thiếu sự chặt chẽ trong quản lý vốn, bạn cũng sẽ có nguy cơ bị đào thải.
- Cơ hội đảm bảo lợi nhuận tối ưu: Trader tất yếu sẽ biết được tỷ suất lợi nhuận và thua lỗ khi đầu tư Forex. Một giao dịch Fforex thành công sẽ giúp bạn tăng số dư tài khoản lên đáng kể. Chính nguồn vốn được phân bổ hợp lý giúp bạn còn nguyên vẹn các cơ hội đầu tư, kiếm tiền. Từ đó, hiệu quả giao dịch cũng được cải thiện rõ nét.
9 quy tắc quản lý vốn siêu hiệu quả không phải trader nào cũng biết
Quy tắc quản lý vốn không hề khó. Tuy nhiên, không phải ai cũng thực hiện đầy đủ và xuyên suốt.
Dưới đây là 9 quy tắc quản lý vốn từ những trader chuyên nghiệp. Tùy vào tình hình thực tế của bản thân, bạn có thể áp dụng ít nhất 5 cách cho riêng mình để tạo thành thói quen sử dụng vốn tốt nhất:
Quy tắc 1: Giao dịch từ tốn
Cái bẫy giao dịch là điều rất nhiều trader mắc phải. Họ lao vào giao dịch, đặt lệnh hung hăng, không theo trật tự nào và tất yếu thua lỗ.
Thậm chí có nhiều trader giao dịch bất chấp rủi ro về vốn. Điều quan trọng là bạn phải bình tĩnh phân tích vị thế và xác lập nguồn vốn cho thật an toàn.
Quy tắc 2: Đặt kỳ vọng đúng với thực tế
Đầu tư Forex nên là cuộc chơi lâu dài, ăn chắc mặc bền chứ không phải cuộc đua nước rút ngắn hạn. Khi kỳ vọng quá lớn, bạn sẽ có xu hướng dốc hết vốn và trắng tay ngay sau đó.
Hãy dựa trên số liệu thực tế để giao dịch thì mới đảm bảo được khoản lợi nhuận ổn định như ý.
Quy tắc 3: Luôn có điểm chốt lệnh trước khi tiến hành mở vị thế
Điều này cho thấy bạn thực sự có nghiên cứu thị trường và tuân thủ mức lỗ tối đa có thể chấp nhận được. Tuân thủ quy tắc này, dù có thua lỗ vài phiên thì bạn cũng sẽ không lung lay. Hoặc các biến động ngắn hạn cũng không khiến bạn xao nhãng và tỷ suất lợi nhuận tăng đáng kể.
Quy tắc 4: Luôn đặt lệnh stop Loss
Lệnh cắt lỗ stop loss nên được thực hiện cho MỌI GIAO DỊCH. Đây là quy tắc quản lý vốn hiệu quả hàn đầu mà bất cứ trader nào cũng không được bỏ lỡ. Với trader mới, lệnh cắt lỗ nên từ 3% vốn giao dịch trở xuống và nó được tính trên tổng các vị thế đang mở.
Quy tắc 5: Giao dịch trả thù luôn thiếu hiệu quả
Bạn bị thua một vị thế và cảm thấy ấm ức, muốn “chơi” lại một đòn lớn để hòng gỡ gạc và có lời thật nhiều? Hãy kiểm soát tâm lý của mình. Lúc này, bạn đang mất bình tĩnh và các rủi ro có thể xảy đến khó lường. Phần lớn trader giao dịch trường hợp này đều bị gia tăng thua lỗ.
Quy tắc 6: Luôn có chuẩn bị cho tình huống xấu nhất
Dù là một chuyên gia Forex với quy tắc quản lý vốn chặt chẽ, thì thị trường Forex vốn có biến động lớn chắc chắn sẽ có những giai đoạn thay đổi mà bạn không thể lường trước được. Những lúc này, hãy chuẩn bị sẵn phương án xử lý tình huống khi có sự cố xấu nhất xảy ra.
Quy tắc 7: Thận trọng với đòn bẩy
Chỉ dùng đòn bẩy khi cần thiết là một trong những quy tắc vàng khi quản lý vốn. Công cụ này sẽ hữu ích khi bạn hội tụ đủ các nhân tố như có nguồn vốn lớn và ổn định, có kinh nghiệm, tâm lý giao dịch vững vàng.
Đòn bẩy là một công cụ tốt, nhưng không nên lạm dụng. Nó có thể là nguyên nhân khiến nguồn vốn của bạn bốc hơi nhanh nhất.
Quy tắc 8: Chấp nhận sai lầm
Không ai có thể đạt được tỷ lệ giao dịch 100% thành công, dù là thiên tài trong thị trường Forex. Chính vì vậy, bạn có thể sẽ bị thua lỗ và không chỉ 1 lần.
Chấp nhận sai lầm và bình tĩnh làm lại không chỉ là bản lĩnh cần có của một nhà đầu tư. Đó cũng là một trong những quy tắc quản lý vốn hữu hiệu. Việc của bạn chỉ là phân bổ vốn để vẫn có được nguồn vốn làm lại từ đầu.
Quy tắc 9: Luôn có kế hoạch giao dịch cụ thể
Một kế hoạch giao dịch càng chi tiết sẽ càng giúp trader có được chiến lược sử dụng vốn hiệu quả nhất. Khi xây dựng kế hoạch đầu tư, bạn phải đảm bảo có đầy đủ các yếu tố như điểm vào lệnh, điểm thoát lệnh, điểm cắt lỗ, phương pháp phân bổ vốn, chọn tài sản giao dịch nào, thời điểm áp dụng…
Tuy nhiên, kế hoạch cũng nên linh động theo biến động thực tế thị trường. Quá cứng nhắc có thể khiến bạn bỏ đi nhiều cơ hội đáng tiếc.
Bạn thấy đấy, quy tắc quản lý vốn không hề khó thực hiện. Tùy từng trường hợp cụ thể, chúng ta đều sẽ có được những kế hoạch phù hợp cho riêng mình. Chúc các bạn quản lý vốn tốt và có được hành trình dài hơi trong thị trường Forex
