Thị trường Forex là một trong những thị trường năng động và có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới, với hàng nghìn tỷ đô la được trao tay giữa các loại tiền tệ khác nhau.
Tuy nhiên, có rất nhiều rủi ro khi chơi Forex mà một nhà giao dịch phải nhận thức được để tránh hoặc giảm thiểu những rủi ro đó. Hãy cùng xem đó là những vấn đề gì trong những chia sẻ dưới đây:
Rủi ro khi chơi Forex phổ biến nhất hiện nay
Rủi ro tỷ giá hối đoái
Rủi ro tỷ giá hối đoái là do sự thay đổi giá trị tương đối của các cặp tiền tệ sau khi bạn đã đồng ý mua hoặc bán ở một mức giá cụ thể.
Các nhà giao dịch forex sử dụng tiền tệ của một quốc gia để mua tiền tệ của quốc gia khác. Những thay đổi về giá trị tương đối của hai loại tiền tệ có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận (hoặc lỗ) của bạn.
Giá trị tương đối của hai loại tiền tệ có thể thay đổi giữa thời điểm thỏa thuận mua hoặc bán. Nếu bạn không có chiến lược bảo vệ đúng cách, ngoại tệ mất giá, có thể khiến bạn bị thua lỗ.
Ví dụ: nếu người mua đã đồng ý trả 500.000 [euro] cho một lô hàng và Euro được định giá là 0,85 đô la, bạn sẽ nhận được 425.000 đô la.
Nếu sau đó đồng Euro giảm giá trị xuống còn 0,84 đô la, thanh toán theo tỷ giá mới sẽ chỉ còn 420.000 đô la, nghĩa là bạn sẽ mất 5.000 đô la. Tuy nhiên, nếu ngoại tệ tăng giá trị, bạn sẽ có thêm lợi nhuận.
Tỷ giá hối đoái có mối liên hệ chặt chẽ với lãi suất của một quốc gia. Lãi suất tăng có xu hướng thu hút đầu tư vào một quốc gia. Lãi suất giảm dẫn đến giảm đầu tư và một loại tiền tệ kém giá trị hơn.
Các nhà giao dịch ngoại hối phải chú ý đến mối quan hệ này trước khi bắt đầu giao dịch và cả khi chuẩn bị thoát khỏi mối quan hệ này.
Rủi ro quốc gia
Khi cân nhắc các lựa chọn đầu tư vào tiền tệ, người ta phải đánh giá cấu trúc và sự ổn định của quốc gia phát hành tiền tệ.
Sự bất ổn ở một quốc gia có thể ảnh hưởng đến tiền tệ của quốc gia đó. Khi một sự kiện bất lợi xảy ra, hoặc các nhà giao dịch lo sợ điều đó có thể xảy ra, họ thường chuyển sang một loại tiền tệ khác ổn định hơn, điều này có thể làm đồng tiền mất giá.
Bạn không muốn bị là người chậm chân trong giao dịch khi sự mất giá xảy ra. Điều này có thể diễn ra nhanh chóng (tức là trong bối cảnh chính trị bất ổn) và dẫn đến thị trường kém thanh khoản. Có thể nói, bạn sẽ gặp rủi ro khi thấy mình đang bị mắc kẹt trong một giao dịch.
Một trường hợp khác, bạn có thể đối mặt với một loại rủi ro khác đó là một quốc gia cố tình phá giá đồng tiền của mình.
Một số nhà giao dịch gọi đây là rủi ro “mất giá”. Nó không phải là xấu; nó chỉ đơn thuần là một dạng chính sách tiền tệ mà một quốc gia có chủ đích giảm giá trị đồng tiền của mình để cạnh tranh hiệu quả hơn từ quan điểm thương mại. Đồng tiền rẻ hơn làm cho xuất khẩu của một quốc gia trở nên ít đắt hơn trên thị trường xuất khẩu.
Rủi ro đòn bẩy
Khi bạn giao dịch có đòn bẩy, tức là bạn đã vay tiền từ nhà môi giới của mình để tài trợ cho các giao dịch yêu cầu số tiền vượt quá số dư thực tế của bạn.
Nếu giao dịch của bạn đi xuống, bạn có thể phải đối mặt với một cuộc gọi ký quỹ – yêu cầu tiền mặt vượt quá khoản đầu tư ban đầu của bạn để giữ vị thế.
Trong khi đòn bẩy có thể làm tăng lợi nhuận theo cấp số nhân, nó có thể làm điều tương tự với các khoản lỗ. Thị trường tiền tệ có thể biến động, ngay cả những thay đổi nhỏ về giá cũng có thể kích hoạt các cuộc gọi ký quỹ.
Nếu bạn được sử dụng nhiều đòn bẩy, bạn có thể phải đối mặt với những khoản lỗ đáng kể. Do vậy, hãy cân nhắc những rủi ro chính khi giao dịch ký quỹ trước khi vay từ nhà môi giới của bạn.
Rủi ro giao dịch
Các lỗi trong giao tiếp, xử lý và xác nhận lệnh của nhà giao dịch có thể dẫn đến tổn thất không lường trước được. Đây là rủi ro khi chơi Forex với một nền tảng không đảm bảo.
Thông thường, ngay cả khi giao dịch mua ngoài về cơ bản là do lỗi của sàn môi giới giao dịch, thì việc truy đòi của nhà giao dịch có thể bị hạn chế trong việc tìm kiếm khoản bồi thường do dẫn đến tổn thất trong tài khoản.
Rủi ro nhà môi giới
Để tránh giao dịch với một nhà môi giới ngoại hối lừa đảo, hãy chọn một sàn forex được quản lý bởi một tổ chức chính phủ.
Có rất nhiều hoạt động lừa đảo do nhà môi giới không an toàn gây ra mà tất cả những người mới bắt đầu cần phải đề phòng. Tất nhiên, đây không chỉ là rủi ro mà là bạn có thể bị lừa đảo trên mọi hình thức đầu tư khác như chứng khoán, quyền chọn nhị phân,…
Dựa vào “mồi nhử” là mang lại triển vọng phần thưởng tiền tệ theo cấp số nhân, những kẻ lừa đảo cố gắng thu hút nạn nhân thông qua các phương pháp thao túng cảm Những lời mời gọi phất lên chỉ sau 1 đêm đang tràn lan trên mạng, vì vậy hãy thận trọng nếu bạn muốn tham gia một vào một nhà môi giới mà thông tin của họ không đầy đủ, rõ ràng.
Hiểu về quản lý rủi ro khi chơi Forex
Quản lý rủi ro khi đầu tư Forex là các hành động mà bạn có thể thực hiện để bảo vệ mình khỏi những rủi ro tiềm ẩn của giao dịch ngoại hối. Bước đầu tiên là luôn phải tìm hiểu về những rủi ro của forex và giao dịch nói chung, cũng như các công cụ mà nhà môi giới của bạn có sẵn.
Có rất nhiều chiến lược và công cụ khác nhau mà bạn có thể sử dụng để hạn chế khi chơi forex. Ở đây, chúng ta sẽ khám phá hai bí quyết: sử dụng lệnh dừng và lập kế hoạch giao dịch.
Dừng lỗ và chốt lời
Dừng lỗ và chốt lời là các lệnh yêu cầu sàn môi giới đóng một vị thế mà bạn đang giữ khi nó đạt đến một mức nhất định. Lệnh dừng đóng (Stops close) xảy ra khi nó đạt đến một mức lỗ nhất định, chốt lời khi nó đạt đến một mức lợi nhuận nhất định.
Bạn cũng sẽ thường thấy các khoản chốt lời được gọi là “giới hạn” (limits).
Điểm dừng cung cấp một phương pháp hữu ích để quyết định rủi ro tổng thể của bạn đối với bất kỳ giao dịch nào. Ví dụ: nếu bạn muốn đặt cược £ 5 mỗi điểm vào GBP / USD nhưng chỉ có rủi ro £ 300, bạn có thể sử dụng điểm dừng.
Vị trí của bạn sẽ khiến bạn mất hoặc mất £ 5 cho mỗi pip mà cặp tiền di chuyển, vì vậy nếu bạn đặt lệnh dừng thấp hơn 60 pip so với giá mở cửa giao dịch của mình, nó sẽ đóng vị trí nếu nó đạt mức lỗ £ 300.
Mặt khác, chốt lời có thể giúp bạn đặt mục tiêu lợi nhuận. Nếu bạn đang nhắm đến lợi nhuận £ 900 từ giao dịch GBP / USD, bạn có thể đặt giới hạn 180 pips trên giá mở cửa của mình.
Mẹo đặt điểm dừng
- Đạt được sự cân bằng: Bạn có thể muốn đặt điểm dừng của mình càng gần với mức mở cửa của thị trường càng tốt, để hạn chế thiệt hại có thể xảy ra từ giao dịch. Tuy nhiên, điều này sẽ làm tăng khả năng bạn ngừng hoạt động. Hãy chú ý đến điều kiện thị trường hiện tại và cố gắng cân bằng giữa việc cho phép di chuyển vị thế và rủi ro quá nhiều vốn.
- Bạn có thể di chuyển các điểm dừng: Vị trí của bạn đã đi theo hướng có lợi cho bạn và bạn nghĩ rằng nó còn phải tăng thêm nữa – nhưng bạn lo lắng về việc mất lợi nhuận của mình nếu thị trường đảo chiều. Thay vì đóng giao dịch, bạn có thể di chuyển điểm dừng lên để đảm bảo lợi nhuận của mình ngay tại đó.
- Bạn có thể đặt các điểm dừng tự động: Những lệnh này sẽ tự động theo dõi thị trường của bạn nếu nó di chuyển theo hướng có lợi cho bạn. Sau đó, nếu nó đi ngược lại, điểm dừng của bạn vẫn ở đó.
- Tìm kiếm các mức hỗ trợ hoặc kháng cự: Áp dụng phân tích kỹ thuật có thể hữu ích khi quyết định nơi đặt điểm dừng của bạn.
Tạo một kế hoạch giao dịch ngoại hối
Lập kế hoạch chiến lược của bạn trước là rất quan trọng để hạn chế rủi ro khi giao dịch Forex của bạn. Nếu không, cảm xúc có thể dẫn đến những thói quen xấu trước sức nóng của thị trường.
Kế hoạch giao dịch của bạn phải bao gồm số tiền phải gửi vào tài khoản và rủi ro được chấp nhận của bạn trên mỗi giao dịch – bao gồm cả tỷ lệ rủi ro / phần thưởng của bạn.
Mục tiêu đầu tư là chìa khóa để đạt được điều này. Ví dụ: nếu bạn quyết định mạo hiểm 10% tài khoản của mình cho mỗi vị trí, thì bạn sẽ chỉ mất mười giao dịch thua lỗ để xóa số dư của mình. Giảm rủi ro của bạn xuống 2% và con số đó sẽ lên đến 50.
Trong khi đó, tỷ lệ rủi ro / phần thưởng của bạn sẽ quyết định cơ hội giao dịch và khi nào bạn nên bỏ qua cơ hội. Về cơ bản, bạn đang quyết định bạn cần bao nhiêu lợi nhuận tiềm năng để đổi lại số vốn bạn đang mạo hiểm. Tỷ lệ 1: 2 có nghĩa là bạn đặt mục tiêu lãi gấp đôi so với lỗ. Đặt cắt lỗ cách đó 100 điểm và bạn muốn chốt lời cách đó 200 điểm.
Bạn nên kiếm gấp đôi lợi nhuận từ những vị trí thành công khi những vị trí thua cuộc, có nghĩa là bạn không cần phải thắng hơn 50% giao dịch để kiếm được lợi nhuận.
